Le qualità del Consulente Finanziario AdFin
Competenza
Il Consulente è un professionista che ha maturato adeguate esperienze nel settore del Credito e della Finanza.
Il Consulente aiuta il proprio Cliente nel processo di analisi della situazione patrimoniale utilizzando strumenti adeguati, con il supporto di analisi oggettive ed imparziali, valutando la soluzione appropriata per il raggiungimento delle esigenze del Cliente stesso.
Trasparenza
 Prerogativa dell’attività di Consulenza finanziaria indipendente è la totale trasparenza, per il Cliente, dei rapporti con il proprio Consulente e delle forme finanziarie di investimento, risparmio e previdenza suggeriti in funzione delle sue necessità.
Il Consulente non entra in contatto col patrimonio del Cliente e per i suoi servizi viene retribuito esclusivamente attraverso la parcella, completamente svincolata dalla vendita di prodotti finanziari.
Il Cliente può mantenere il suo patrimonio dove ritiene più opportuno, presso l’intermediario di fiducia. Il Consulente lo informerà delle eventuali inefficienze e lo supporterà per il miglioramento delle condizioni commerciali applicate, anche consigliandone l’eventuale sostituzione.
Integrità professionale
Il Cliente può scegliere una Consulenza anche su un singolo prodotto o, se lo riterrà opportuno, un'assistenza complessiva e continuativa nel tempo.
L'I.F.A. può prendere a cuore l'intera situazione patrimoniale, finanziaria, previdenziale e assicurativa del proprio Cliente. È attento ai ritorni sugli investimenti e ai risparmi sui costi inutili o esagerati, ma soprattutto protegge il Cliente da consigli viziati da conflitti d’interesse.
Proattività
L’obiettivo del Consulente AdFin è una gestione finanziaria ottimale del presente per pianificare un sereno futuro del Cliente.
Il Consulente AdFin segnala per tempo al proprio Cliente la soluzione finanziaria migliore per i suoi obiettivi e col miglior rapporto costi/benefici, puntando su una gestione ottimale del patrimonio.
Aiuta a scegliere gli strumenti finanziari più adatti alle esigenze, al fine di ottenere risultati rispondenti agli obiettivi perseguiti dal Cliente, e lo invita ad evitare l’acquisto di prodotti inutili che comporterebbero sprechi ad altissimo costo;
Nella scelta dei finanziamenti vengono selezionate le forme meno onerose.
Privacy
La riservatezza di un rapporto realmente personalizzato ed i vantaggi di una relazione veramente esclusiva. Tu, il Tuo Consulente AdFin e nient’altro.
Sicurezza
Il Consulente non entra in contatto in alcun modo il patrimonio del Cliente, nemmeno in forma di assegni non trasferibili intestati a banche o S.I.M..
Le attività che comportano movimentazione del patrimonio sono demandate agli intermediari autorizzati.
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